2017年8月,邹城市金缔盈公司总经理潘某到邹城市公安局经侦大队报案,称博瑞通公司原法人靳某某、现法人史某在2014年7月向邹城农商银行贷款时,伪造文件,虚构公司项目,骗取该公司进行担保,造成该公司损失260余万元。

这起在当时已过3年的骗贷案进入公安机关视野,博瑞通公司如何进行骗贷,并骗取金缔盈公司担保的呢?日前,裁判文书网披露的刑事判决书中揭露此事面纱。

2012年12月,侯某权以田某为贷款申请人,虚构田某贷款的担保资料,向石人分社申请贷款42万元。

2012年7月16日,靳某某利用博瑞通公司,与邹城市利鑫商贸有限公司(简称利鑫公司)、邹城市金缔盈农业开发有限公司(简称金缔盈公司,即上文中的金缔盈公司)采取三户联保形式,向邹城农商银行申请贷款。申请贷款过程中,靳某某向银行提交大量虚假材料,骗取邹城农商银行向三家公司发放贷款,其中博瑞通公司取得300万元贷款。

德瓦恩还表示,他相信俄亥俄州已经进入疫情第一阶段的末期,并会密切关注该州的病例曲线,可用个人防护设备的数量和测试能力。

2017年5月,江源农商银行到公安机关报案,警方随后将实际用款人侯某权、贷款人田某和董某魁予以刑事拘留,并取保候审。

2019年9月,江源区人民法院审理此案。法院认为,侯某权伙同田某,以田某名义共同采取虚假抵押方式骗取银行贷款,两人行为构成骗取贷款罪,董某魁作为银行信贷人员,违反国家国定发放贷款,其行为构成违法发放贷款罪。判处侯某权有期徒刑11个月,并处罚金2万元,其余两人均为缓刑。

贷款档案显示,此笔贷款于2012年12月24日下发,金额42万元,借款人田某,以田某本人总价值86万元原煤作抵押,并以某铁路职工财产做担保,贷款期限为一年。

“工作人员告诉我们‘欢迎回家’”

宋某无力还贷,找到朋友侯某权商量更名转贷事宜。宋某表示让侯某权转贷,归还欠款后,剩下的钱归侯某权支配,侯某权表示同意,并让女友田某作为贷款人向石人分社申请贷款。

“飞机落地后,我们又检测了一次体温。我们被分成八人小组,一起下飞机。下飞机后,等待我们的工作人员很多,都是全副武装的。我们到了之后,他们就开始给我们做核酸检测和抽血化验。去拿行李的时候我看到还有工作人员在为大家的行李箱消毒,而且一路都有人在消毒。拿完行李后还有一些应该是海关工作人员,重新问了我问一遍近14天都做了什么。”阿波说。

2015年9月,最后一次贷款到期后,博瑞通公司拒不归还贷款,邹城农商银行向另外两家联保公司追偿,最终由和田公司和金缔盈公司各承担260万元本息。

这一路,大家都很安静,但提到飞机降落中国机场那一刻,阿波仍旧有些激动,他说:“飞机落地后,虽然看不清每个人的表情,也没有人说话,但是能感受到大家都很开心很激动,我们都鼓掌了,掌声持续了很长时间。当时我的心情就是:哇!我终于回来了!”

本次三户联保取得贷款后,利鑫公司退出联保小组,博瑞通公司为再度骗取贷款,与金缔盈公司和邹城市和田生态养殖有限公司(简称和田公司)组成联保小组,先后两次用虚假材料骗取邹城农商银行贷款,其中博瑞用公司每次取得贷款500万元,最后一次贷款被靳某某用于归还过桥资金。

据了解,博瑞通公司的每笔贷款,客户经理均为费某。每次贷款前,邹城农商银行都要到博瑞通公司进行考察,但均未发现异常。其中一位帮助史某代持博瑞通公司的股东称,博瑞通公司设备价值仅几十万,但向银行提供发票等证明材料上面,设备的价值均为几百万。

德瓦恩在社交媒体上写道,“我是一个乐观主义者,我相信,从5月1日开始,随着我们重新开放,俄亥俄州人也会勇敢地迎接挑战,以不同的方式做事。”

判决书显示,2013年4月,靳某某以博瑞通公司资产作为抵押,向邹城农商银行申请贷款。在贷款过程中,靳某某向银行提交大量虚假资料,骗取邹城农商银行贷款400万元。贷款到期后,靳某某于2014年5月2日以同样手段续贷400万元,贷款到期后再未归还过贷款本息。

“我想早点看到人山人海”

事后证明,田某抵押担保的物品系伪造,贷款实际被侯某权用于投资,董某魁在贷款发放过程中未履行信贷员调查、审核职责,导致贷款发放后无法归还,给江源农商银行造成42万元的直接经济损失。

案发之后,侯某权的母亲与江源农商银行达成还款协议,此笔贷款由侯某权母亲进行偿还:2017年6月,侯某权母亲归还20万元现金,并用一套自有房产为还款承担连带责任。2018年6月侯某权母亲将全部贷款还清,取得江源农商银行谅解。

“飞机落地大家都鼓掌了”

俄亥俄州卫生局局长艾米·阿克顿在新闻发布会上说,公众仍然可以继续保持“高度清洁”的卫生习惯,并佩戴口罩使曲线变平。

国家卫生健康委新闻发言人、宣传司副司长米锋会上介绍,截至19日,全国已经有278支医疗队,32395名医务人员从各地驰援湖北,这是前所未有的出征,这是生命相托的使命。还有更多的医护人员坚守在广大城市乡村的抗疫一线。他们始终不忘初心,牢记使命,坚守在隔离病房,奔波在流调途中,奋战在科研一线,他们在同时间赛跑、与病魔较量,构筑起坚固的生命防线。

彼时,江源区农信联社石人分社为消除不良贷款率,决定为宋某办理转贷。负责其贷款业务的信贷员董某魁将更名转贷情况汇报给审贷小组之后,经同意向田某发放贷款。

时任江源区农信联社石人分社主任黄某表示,田某转贷贷款符合该行当时的转贷规定。贷款合同内所写实际用款人为田某,是为了符合贷款程序和手续,避免上级联社检查出问题。宋某本人在上一笔贷款中出现征信问题之后为其转贷,是为了规避银监局监管,这种规避银监局监管的做法,在石人分社内是经由他同意的。

在确定回国的那段时间,阿波几乎每天都能接到使馆打来的一到两个电话,有时是询问他的身体状况,有时是告知他一些乘机注意事项,还有就是帮助他解决问题。他说:“使馆的工作人员是加班加点来做这件事的,有时早上很早我就接到他们的电话了,有时是晚上11点,真的很辛苦。前段时间看了新闻才知道这段时间以来,他们总共联系了近8千名留学生。”

之后便出现文章开头一幕。潘某报案三天后,邹城市公安局对博瑞通公司立案侦查。2018年7月27日,贵阳车站派出所民警在该站候车大厅将靳某某抓获归案。

阿波(化名)是马德里康普顿斯大学的一名留学生,在接到中国驻西班牙大使馆发布的将为在西确有需要的留学生开通临时航班的通知后,便与使馆联系说明了自己的情况和想要回国的意愿。

提到防护措施,阿波说:“我们在登机前就测过一次体温,在飞行中也测过好几次。并且如果有人戴的口罩有呼吸阀的话,机组人员会再发一个一次性口罩让他再戴一层。”

2019年12月,邹城市人民法院审理此案。法院认为,博瑞通公司以欺骗手段取得银行贷款,有其他严重情节,被告人靳某某作为直接负责的主管人员,其行为构成骗取贷款罪,判处靳某某有期徒刑2年,并处罚金20万元。

德瓦恩称,在疫苗出现前,俄亥俄州的居民将不得不面对新冠病毒的威胁。而启动经济是减少其他问题出现的正确举措。

阿波说:“马德里的机场人很少,感觉应该是只有我们这一班航班,到了机场后就交了旅行责任承诺书,填健康证明。并且机场只开了一个口,所有进来的人都要有使馆发的路条。一路上都有工作人员在跟我们说‘欢迎回家’,包括机舱内都有‘中国加油’之类的红色横幅,看到和听到那些话,心里真的感觉暖暖的。

“上了飞机后,我们的座位都是间隔的,中间空了一个座位,每个人的座位上都放了一些吃的和水。那些吃的都是来自中国的。”阿波说。

据报道,德瓦恩于3月22日发布了“居家令”,只允许居民离开家进行涉及健康和安全的基本活动。与此同时,全州非必要业务也被暂停。

西班牙时间12日下午6时,阿波穿好防护服、戴好护目镜和N95口罩就打车去了机场。

他表示,“我们有一个重新开放俄亥俄州的计划。这将是一个循序渐进的过程”,“我们希望以一种深思熟虑的方式来做到这一点,从而树立信心,并确保商业场所客户和员工的安全。”

“这次能回来真的太不容易了,等疫情结束,我要去爬庐山,再去感受一下祖国的山河壮丽。我真的也只是想早点看到人山人海。”阿波说。

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